貸款詐騙方法整理，大利揚提醒您，請慎選合法貸款理財公司

不論貸款或進行他人服務的行業，確實都人會需要收一些手續費或服務費，但是非法的貸款業者會以律師、保險費等名義，要求借款人先行數次匯款。等到借款人察覺有異時，欲辦理退款、終止合約，業者就會威脅借款人，若不付高額違約金就請律師提告!進一步利用一般民眾，對法律的不了解及畏懼，再度詐騙。

許多非法業者會以誇大且不實的廣告噱頭，及各式各樣的廣告置入，利用借款人焦急的情情來詐騙!非法業者會以提供超低利息且無需任何擔保品抵押的貸款，來吸引借款款，只要提前交付保證金或利息，就可以成功申貸。但是錢一入了非法業者的人頭帳戶後，便從此無影無蹤。

非法業者利用王八卡並冒充銀行人員，留下自己的手機號碼給借款人，等到借款需求的人撥電話過去的時候，接電話的人就會說自己是某某銀行的理財專員，並告訴借款人其超值貸款方案，名額已經滿了。另有一限時專案，但需要先匯一筆款項，才會擁有其權利。

現金網路發達，幾乎每個人的手機都有上網功能，但網路世界的釣魚網站無所不在!業者會用盡一切可能，讓借款人前往設定好的惡意網站頁 (一般常見有Line訊息、網路廣告、手機簡訊)，並打出超低利率、超低門檻、超低手續費…等超值優惠及服務，讓人感覺超級棒的各式條件，使人產生錯覺而找其業者。

重點是您一旦進入釣魚網站後，業者還會利用各種手法，讓借款人誤以為，申貸流程的資金已經發放成功，只待現金匯入帳戶。於是畫面出現 「請輸入您的銀行帳號及密碼」! 若是借款人不疑有他，真的輸入帳號密碼了，那您的帳戶將被詐騙集團提領一空。

書寫借據過程中，借款人與出借人的姓名是必填的項目，這無庸置疑。有些借款人就會姓或名字上做文章。如借款人故意將出借人的姓名用相近的其它字代替、或潦草不易辨識，當出借人催款時，才發現借據中的名字是錯誤的; 或借款人故意簽錯自己的名字而事後不認帳，此時借款人是不利於債務的追償。

也有金額上的數字故意寫錯或不明顯、或在填寫金額處留有一定空隙，在借款人簽名後，再擅自更改金額。

非法業者自稱是某某銀行的理財專員，或者是銀行高層有自己人或親人，可獲得比外面理財公司，便優惠的超值利率、更高的貸款額度，甚或無需擔保，來取得借款人的信任，會以各種理由及藉口(通常說要打點、處理、安排…等行賄方式)，跟借款人收取一筆名義外的手續費。但結果如我們所知，肯定沒有後續貸款事宜。

非法業者利用語言邏輯的漏洞進行詐騙，故意把事件寫得很複雜，讓人搞不懂。比如 : 甲借乙 十萬元，但卻故意寫成 「借乙 十萬元」或「乙借甲借十萬元」或「乙於今日向甲借十萬元」…等方式。以後出現糾紛等問題時，乙則硬拗或狡辯，說是甲跟自借借十萬元，甲才是需要還款的人!甚或用借據提告、或請黑道處理。

非法業者發送吸引人的貸款資訊給借款人，然後要求借款人辦理一張新的銀行卡，然後再以方便把貸款匯入銀行卡上為由，要求借款人辦理關聯操作。一但辦理了關聯操作，未來非法業者可在不用您的確認下，就直接把帳戶內的錢直接扣走。

之後，非法業者會偽裝成銀行審核部門專員，依無抵押貸款流程，需查核借款人的經濟能力或還款能力，只要將一定金額的金錢存入帳戶再匯出去，多次操成存提之後，銀行就可看到交易流水紀錄，就可以證明其還款能力。